中融竞争优势股票型证券投资基金基金产品资料 概要更新

中融竞争优势股票型证券投资基金基金产品资料

概要更新

编制日期：2023年04月07日

送出日期：2023年04月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分股票型。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件股票型。

一、 产品概况

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

注：本基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算股票型。

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除股票型。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证股票型。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件股票型。

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1、本基金的特有风险

（1）本基金是股票型基金，股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%股票型。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

（2）本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平股票型。另外，发行股票的配售比例、中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因素。

（3）中小企业私募债券投资风险股票型。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券的规模一般小额零散，主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。

（4）股指期货投资风险股票型。本基金将股指期货纳入到投资范围中，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给基金净值带来重大损失。

（5）资产支持证券投资风险股票型。本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

2、市场风险股票型。证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）通货膨胀风险、（5）再投资风险。

3、信用风险股票型。4、流动性风险。5、操作风险。6、管理风险。7、合规风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险股票型。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益股票型。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人股票型。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次股票型。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其股票型他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告股票型，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其股票型他重要资料

六、 其股票型他情况说明

争议解决方式：各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力股票型。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

中融益海30天滚动持有短债债券型证券投资基金

(A类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2023年04月07日

送出日期：2023年04月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分股票型。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件股票型。

一、 产品概况

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

赎回费：每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请，赎回费用为0股票型。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除股票型。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证股票型。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件股票型。

1、本基金的特有风险：（1）特殊安排的运作方式：对于每份基金份额，每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请股票型。每个运作期到期日，基金份额持有人方可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。故投资者在运作期间面临到期日前无法赎回的风险，以及错过当期运作期到期日未能赎回而进入下一运作期的风险。（2）运作期期限或有变化的风险：本基金名称为中融益海30天滚动持有短债债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于30天。（3）资产支持证券投资风险。（4）证券公司短期公司债券投资风险。（5）国债期货投资风险。（6）基金投资信用衍生品的风险。（7）基金合同终止的风险。

2、市场风险股票型。（1）政策风险。（2）经济周期风险。（3）利率风险。（4）通货膨胀风险。（5）再投资风险。

3、信用风险股票型。4、流动性风险。5、操作风险。6、管理风险。7、合规风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险股票型。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益股票型。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人股票型。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次股票型。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其股票型他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告股票型，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其股票型他重要资料

六、 其股票型他情况说明

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力股票型。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。

中融益海30天滚动持有短债债券型证券投资基金

(C类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2023年04月07日

送出日期：2023年04月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分股票型。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件股票型。

一、 产品概况

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

注：本基金C类份额不收取认购费、申购费股票型。

赎回费：每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请，赎回费用为0股票型。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除股票型。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证股票型。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件股票型。

1、本基金的特有风险：（1）特殊安排的运作方式：对于每份基金份额，每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请股票型。每个运作期到期日，基金份额持有人方可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。故投资者在运作期间面临到期日前无法赎回的风险，以及错过当期运作期到期日未能赎回而进入下一运作期的风险。（2）运作期期限或有变化的风险：本基金名称为中融益海30天滚动持有短债债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于30天。（3）资产支持证券投资风险。（4）证券公司短期公司债券投资风险。（5）国债期货投资风险。（6）基金投资信用衍生品的风险。（7）基金合同终止的风险。

2、市场风险股票型。（1）政策风险。（2）经济周期风险。（3）利率风险。（4）通货膨胀风险。（5）再投资风险。

3、信用风险股票型。4、流动性风险。5、操作风险。6、管理风险。7、合规风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险股票型。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益股票型。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人股票型。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次股票型。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其股票型他资料查询方式

以下资料详见中融基金官方网站[]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告股票型，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其股票型他重要资料

六、 其股票型他情况说明

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力股票型。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。