工银理财王海璐：推进理财业务与财富管理的深度融合是行业高质量发展前提

北京商报讯（记者 李海颜）7月12日，“新时代•新财富•新价值——2023招商银行财富合作伙伴论坛”在北京召开理财管理。会上，工银理财董事长王海璐表示，通过理财业务和财富管理的深度融合，构建银行理财和客户长期信任的关系，才是理财行业真正行稳致远和实现高质量发展的前提。

图说：工银理财董事长王海璐

王海璐介绍，伴随“资管新规”成立理财公司发展的4年，理财公司经历了净值化转型和股债市场巨幅震荡的严峻考验，在此过程中，管理的资产规模也出现了一些波动理财管理。但在“资管新规”起步的元年，理财公司也比较快的完成了投资者教育的工作，帮助客户更好地认知了净值化转型后的理财风险收益特征。

“推进理财业务与财富管理的深度融合是实现理财业务高质量发展的必有之路”，王海璐认为，这也对理财公司提出了更高的要求，首先是要求理财公司具有很强的投研能力，继续加强对宏观大类资产配置、行业、策略等全覆盖研究能力，构建各类资产α的获取能力，并加强投资组合的专业化、精细化和差异化管理理财管理。

其次是要求理财公司具备很强的金融科技能力，借助AI和大数据全面提升数据分析的广度、深度和速度，将智能策略、模型、算法等先进工具应用到理财投资的标的选择、资产配置、组合管理、交易策略和绩效评估的全过程，实现投研智能化升级，并构建风险计量模型和预警模型，实现完整、精准、可穿透的系统风控能力理财管理。

此外，还要求理财公司具备很强的渠道服务能力，构建前台渠道营销、中台运营支持和后台售后服务的整体营销组织模式，深化线上线下一体化的营销体系理财管理。同时，深挖互联网营销拓户潜力，按照场景、产品和赋能的思路，开拓和优化线上渠道。