一文盘点值得关注的稳定币理财项目

一文盘点值得关注的稳定币理财项目

免责声明：本文旨在传递更多市场信息，不构成任何投资建议流动性挖矿。文章仅代表作者观点，不代表MarsBit官方立场。

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小编：记得关注哦

来源：蒋海波

原文标题：稳定币理财策略更新：Lyra、Velodrome、Canto、Convex与欧元稳定币

随着Optimism等Layer 2走向成熟，出现了新的项目，OP治理代币在发放时也将一部分分配给了生态中的项目，带来了新的流动性挖矿机会，PANews此前撰文列举了Optimism生态已开展流动性挖矿的项目流动性挖矿。本文则筛选了Optimism和其它生态中值得使用稳定币参与的项目，也是PANews稳定币理财系列文章。

*由于挖矿受到代币价格的影响，本文中的数据均取自8月22日上午流动性挖矿。

Lyra Finance

Lyra是一个期权交易协议，建立在Optimism之上流动性挖矿。它的机制较为完善，流动性提供者只需将sUSD存入Vault，Lyra AMM通过隐含波动率和Black-Scholes公式对不同行权价和到期日的期权进行报价。协议会通过在Synthetix中买卖合成资产来对冲掉做市风险，使AMM接近delta中性，每当过去一个时间阈值（如每12小时），就会运行机器人调用DeltaHedge函数。

由于大多数风险都已被对冲，在Lyra中用sUSD提供流动性通常能够赚取做市收益流动性挖矿。以上一个30天为例，用sUSD为sETH-sUSD交易对提供流动性的年化收益率为12.63%，而现在还有额外的OP代币奖励，年化收益率约为6.12%，整体收益率为18.75%。若质押LYRA代币，还可以提高获得OP代币的收益率，并获得额外未解锁的stkLYRA。

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需要注意，若遭遇极端行情，流动性提供者可能会亏损，Lyra中挖矿的进入和退出也都需要几天的等待期，但这种依靠项目的盈利来为用户发放奖励的方式值得推荐流动性挖矿。

Velodrome Finance

Velodrome是Optimism上的一个DEX，代码分叉自Andre Cronje在Fantom上开发的Solidly，Velodrome团队也曾在Fantom上开发了veDAO流动性挖矿。

Velodrome延续了Solidly交易手续费低的特点，非稳定币的交易也只需要0.02%的手续费流动性挖矿。对于交易者而言，只要流动性足够好，Velodrome将是更好的选择，但这也意味着Velodrome需要依靠自己的治理代币来吸引流动性。Optimism在发币之后将部分代币分配给了生态项目，而Velodrome将这部分OP代币分配给了自己的治理代币VELO的质押者，也变相提高了VELO的价格，提高了流动性挖矿的收益率。

其它项目方也可以贿赂VELO的质押者给自己的代币投票，增加流动性和收益率流动性挖矿。当前，Velodrome中USDC/sUSD的APR为10.58%。

Canto

Canto是一个基于Cosmos SDK打造的Layer1 DeFi公链，其生态中融入了DeFi的三大核心组件：DEX、借贷市场和原生稳定币流动性挖矿。可以说，Canto在计划推出时就已受到广泛关注。8月20日，Canto通过治理投票开启了流动性挖矿。

用户可以将支持的代币跨链到Canto原生区块链，再转移到Canto EVM链流动性挖矿。目前，Canto官网显示借贷中USDC的存款APR为8.52%，USDT的存款APR为18.41%。

Convex+Curve

Curve可提供低滑点的稳定币兑换服务，也具备最好的稳定币流动性，Convex可利用自己质押的CRV帮助Curve的流动性提供者获得更高倍数的收益，两者的结合提供了大量稳定币挖矿的机会，大量的资金支持也意味着这两个项目的安全性较高（支持的资产的安全性需另外考虑）流动性挖矿。

如MIM+3Crv池，MIM是Abracadabra.money中通过超额抵押生成的稳定币，3Crv是将USDT/DAI/USDC存入Curve 3pool后得到的LP代币流动性挖矿。用户可以直接在Curve MIM+3Crv池中用MIM、USDT、USDC、DAI中的一种或多种代币提供流动性，然后将LP代币质押到Convex中即可开始挖矿。收入主要为CRV代币，然后是CVX和交易的手续费分成，目前APR为8%，Convex上该流动性池的资金约为1.7亿美元。

若担心MIM出现风险，用户也可以自行在Abracadabra.money中抵押资产（如cvx3pool代币，即将USDC/DAI/USDC在Curve 3pool中提供流动性，再将LP代币质押到Convex后得到的LP代币），借出MIM，在Curve MIM+3Crv池中提供流动性时仅选择MIM，这一过程等于做空了部分MIM流动性挖矿。

同理，Convex中还有一些新的稳定币池，如DOLA+3Crv，APR 10.12%，流动性约为1亿美元；ApeUSD+FRAXBP，APR 14.13%，流动性730万美元流动性挖矿。相对而言，流动性越小的，风险可能也越大。

欧元稳定币类

欧元稳定币在区块链上并不如美元稳定币一样受欢迎，链上的收益率也略高于美元稳定币，以吸引足够多的流动性流动性挖矿。越来越多的机构意识到了这部分市场的重要性，Circle也在6月30日推出了自己的欧元稳定币。这部分稳定币的流动性和挖矿还是要借助Curve和Convex。

如EUROC+3Crv交易对，在Convex中显示的收益率为9.2%，流动性为250万美元流动性挖矿。EUROC即为Circle推出的欧元稳定币，用户可以在Curve EUROC+3Crv池中用EURCO、USDT、USDC、DAI中的一种或多种代币提供流动性，然后将LP代币质押到Convex中即可开始挖矿。

同理，Convex中欧元稳定币类还包括ibEUR+sEUR的APR为11.07%，ibEUR+agEUR的APR为13.02%流动性挖矿。