DeFi 熊市投资资实操指南

DeFi 熊市投资资实操指南

免责声明：本文旨在传递更多市场信息，不构成任何投资建议流动性挖矿。文章仅代表作者观点，不代表MarsBit官方立场。

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小编：记得关注哦

来源：MarsBit

对那些愿意寻找的人来说流动性挖矿，总会有收获...

@ WombatExchange 通过提升奖励为单边稳定币池提供35%的年利率流动性挖矿。

@RDNTCapital通过循环策略在stablecoins上有30%的年收益率(类似于degenbox)

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@goldfinch_fiis提供由现实世界贷款支持的25%年利率流动性挖矿。

DeFi中的低抵押贷款是如何运作的流动性挖矿？

我们深入研究了各种协议使用的模型流动性挖矿，并做如下解释：

对DeFi最大的抱怨之一是没有足够的真实案例流动性挖矿。高抵押贷款比低抵押贷款作用小得多。高抵押贷款主要是交易员用来做杠杆的。

这就是高抵押贷款的运作方式流动性挖矿。你想借100美元的USDC。你存入价值150美元的ETH作为抵押品。如果ETH的价值下跌33%，你的抵押品就会被清算。

这些不是超级有用的，因为你存入的钱比你想借的多流动性挖矿。它们主要由以下人员使用：

●使用杠杆的交易员

●需要现金并希望避免税收事件出售的个人流动性挖矿。

低抵押贷款明显的问题是，DeFi钱包是匿名的，可以随时带着借来的资金逃跑流动性挖矿。

@goldfinch_fi和@TrueFiDAO是两个有助于低抵押贷款的协议流动性挖矿。以下是它们的工作方式：

1. 从贷款人那里筹集资金（通常是机构，尽管在某些情况下也允许个人）流动性挖矿。

2. 资本被积累成贷款池流动性挖矿。

3. 这些借贷池可以是单一借款人池，也可以是多个借款人池流动性挖矿。贷款人在决定投资之前可以看到每个池子里的借款人是谁。

在TrueFi的案例中，这些借款人是经过审查的（通常是加密原生）金融机构流动性挖矿。

例如: @TrueFiDAO最近为@blockchain提供了1亿美元的信用额度流动性挖矿。@blockchain打算将这些资金用于他们自己的流动性池、杠杆交易和其他借贷服务。

与TrueFi不同，@goldfinch_fi通过金融中介机构向非加密借款人放贷流动性挖矿。这些金融中介执行风险评估和承保流程，并对最终借款人做出决策。

这类低抵押贷款的主要好处是，这些金融中介及其最终借款人可以获得更大的全球资金池流动性挖矿。

同样，这些贷款人也能获得一个基于债务的全球收益率池，其年利率通常比其他来源更高流动性挖矿。例如:@goldfinch_fi的许多资金池的年利率为17%。同样，TrueFi在许多贷款池上提供超过10%的收益。

低抵押贷款是DeFi的一个新领域，它正开始加速发展流动性挖矿。 但不可否认的是，如果贷款最终流向需要资金的借款人，这将非常有用。

风险: 如果这些贷款只是在原生加密机构之间流通，那么它们就没有那么有用，而且它们还承担着多米诺骨牌效应崩溃的额外风险，就像我们看到的3AC、Celsius、BlockFi等流动性挖矿。

如果你喜欢这个帖子，那么请关注我们@magikinvestxyz - 我们每天分享简化了复杂主题的加密信息流动性挖矿。

但如果你打算追求收益，我建议你先阅读这15条规则流动性挖矿。

如何成为DeFi投资者/收益农民（Yield Farmer）

投资者和农民的15条规则直观解释：

1、创建一个计划

这是最重要的部分流动性挖矿。不做计划=计划失败。创建一个耕作收益计划意味着要问这样的问题：

●我可以轻松管理多少个头寸流动性挖矿？

●我长期持有哪些代币流动性挖矿？

●我的回报收获策略是什么流动性挖矿？

●我追踪回报的计划是什么流动性挖矿？

●我每周有多少时间农场挖矿（Yield Farming）流动性挖矿？

●我的 moonbag里有哪些币流动性挖矿？

●我如何针对税收进行优化流动性挖矿？

●我的目标投资组合分配是什么流动性挖矿？

●我多长时间收获一次奖励流动性挖矿？

●我在稳定币中保留多少百分比流动性挖矿？

2、选择币流动性挖矿，然后挖矿

先挑选好币，然后找到好的地方来耕种，不要反其道而行之流动性挖矿。

太多的人落入了购买币的陷阱，因为这是一个“高年利率的农场挖矿机会” 高年利率的垃圾仍然是垃圾流动性挖矿。只耕作你觉得合适的币。

3、确定你想在农场挖矿上花多少时间流动性挖矿。

农场挖矿可以是主动的，也可以是被动的流动性挖矿。被动是低收益，主动是高收益。但是积极耕作需要很多时间。

被动的农场挖矿，可以像把你的币塞入 yearn / anchor协议中一样简单，然后不经常移动它们(也许一个月左右一次)流动性挖矿。 或者，一些安全的流动性池，在那里你可以放心地把你的钱币保存几个月。

积极的农场挖矿流动性挖矿， 需要做更多的工作，包括:

●确定当前的趋势

●尽早进入新的链和协议

●寻找空投

●跟踪您的投资组合

●使用更高级的工具流动性挖矿，如杠杆、期权等

●流动性挖矿通货膨胀代币流动性挖矿，定期收获奖励

●在短暂的收益机会之间频繁移动币

●在twitter、telegram和discord上花费大量时间进行研究

这不是主动和被动之间的二元选择——你可以在中间流动性挖矿。 但是诚实地对待你有多少时间或者希望投入多少时间，并且在知道权衡的情况下，决定你希望在这件事上积极还是消极。

4、有一个奖励收割的策略

我正在做一个小的主题来更详细地解释这一点流动性挖矿，但一般来说，你有几个选择:

1让奖励累积起来

2收获并交换stables

3收获并交换蓝筹币

4将奖励复合到农场中

你应该清楚你的奖励收割策略流动性挖矿。对于不同的投资，这个策略可能是不同的。例如：如果一个农场付给你通货膨胀的垃圾币，你可能想每隔几天收割并换成stables。 但是如果收益机会是你看好的币，你可以让回报累积起来。

5、不要流动性挖矿垃圾币

如果你用ETH和垃圾币组LP（存入1000美元/1000美元），垃圾币变成了0，你也会失去1000美元的ETH流动性挖矿。

流动性挖矿你可能会发现我过去关于无常损失的观点很有用:

流动性挖矿你看跌的垃圾币是非常危险的流动性挖矿。只有在有非常好的理由的情况下，才可以在短期内这样做。(例如:垃圾币有一些短期看涨的催化剂，回报暂时异常高，等等)。

6、心中有一个高水平的目标投资组合分配

流动性挖矿我喜欢把这个分成：

●稳定的币

●蓝筹币 (ETH, BTC等)

●中等风险（高可信度的山寨币）

●高风险 (Moonbags)

例如流动性挖矿，一个投资组合样本可以是:

● 20%的稳定币

● 20% BTC

● 40% ETH

● 15%中等风险山寨币

● 5%高风险山寨币

这只是一个例子——你的配置取决于你的策略、计划、目标、生活状况等流动性挖矿。

但是流动性挖矿你应该总是:

● 有一些稳定币

● 有一些蓝筹币

● 有一些moonbags

7、流动性挖矿你应该有一个很好的理由来投资山寨币

不，高年收益率不是一个足够好的理由流动性挖矿。 大多数山寨币长期表现不如BTC和ETH。 许多人死得很痛苦——可能是突然的打击，也可能是长时间的缓慢出血。

在牛市中，你可以向币圈排名掷飞镖，来建立一个投资组合，而且有可能会赚钱流动性挖矿。但如果它不能比BTC或ETH赚更多的钱，那么你花的时间和承担的风险有什么意义。

在熊市中，挑选好的山寨币要难得多流动性挖矿。因此，确保你有一个真正好的理由来投资山寨币，而不仅仅是投资比特币或以太坊。挑选具有强大效用、有故事、需求驱动力和代币经济学的币。

8、Moonbags 可以让流动性挖矿你发财

我支持安全投资，但要确保你至少有一小部分资金配置在到Moonbags中流动性挖矿。这些币是:

●流动性挖矿你从根本上长期看好

●对这些币做过深入研究

●通常是中低市值的币

像BTC和ETH这样的蓝筹币可能会表现得很好，多年来会获得巨大的回报，但对于如此大市值的币来说，真的很难达到100倍流动性挖矿。Moonbags可以合理地上涨10-100倍，而且仍然有现实的市值。

9、在牛市和熊市中，投资组合配置和流动性挖矿的策略并不一定要相同流动性挖矿。

你可以在牛市中承担更大的风险流动性挖矿。这时是你的Moonbags 发射（希望）火箭的时候。 但当音乐停止，我们进入熊市时，你要尽可能地减少风险。

熊市可以持续几年流动性挖矿。 那是你不得不每天看着你的净资产下降的几年。确保你有一个能够在熊市中生存的农场策略。就个人而言，我喜欢在熊市期间购买高预期的HODL币（坚定的持有）。

如果你的投资组合中的大部分都是长期的hodl，那么你就不必根据市场状况来改变那么多流动性挖矿。

这很好，因为你无法预测市场何时会变成牛市或熊市流动性挖矿。而且你也可以放心地睡觉。我把这称之为“常青树”的投资组合。

10、始终拥有稳定币，并进行流动性挖矿流动性挖矿。

稳定币是一种收集低风险利息的好方法流动性挖矿。现金储备以备不时之需，在大跌时买入跌停板，总是有用的。

要小心农场流动性挖矿的危险，尤其是在熊市中流动性挖矿。没有什么是无风险的。我个人最近没有花太多时间去寻找收益--机会并不那么有利，我相信我的时间最好花在其他地方。

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